Để luân chuyển các dòng tiền bất hợp pháp và che giấu danh tính, kẻ xấu phải thu thập và sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau. Để làm được điều này, chúng dùng thủ đoạn “mượn danh người khác”. Bằng cách đăng tin “việc nhẹ lương cao”, “cần người nhận tiền hộ”, “cần thuê tài khoản ngân hàng”… nhắm vào học sinh, sinh viên hoặc người cao tuổi, hứa hẹn trả nhiều tiền để nạn nhân nhận lời đứng tên mở tài khoản hoặc cung cấp thông tin, giao lại các tài khoản ATM, Internet Banking.

Nhiều người lầm tưởng việc cho thuê tài khoản ngân hàng không dùng tới của mình hoặc đứng tên mở hộ tài khoản là bình thường, không vi phạm pháp luật. Chưa kể, khi nhận được một khoản tiền không nhỏ khiến họ dễ dàng mắc bẫy kẻ xấu. Thực tế, người đứng tên tài khoản, dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội, vẫn có thể bị xử phạt hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự, nếu tài khoản đó liên đới các vụ việc phạm pháp.

Các chuyên gia an ninh mạng Bkav khuyến cáo người dân:
• Không mở, cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
• Không cung cấp thẻ ATM, mã PIN, mật khẩu, mã OTP cho người khác.
• Cảnh giác với các lời mời “việc nhẹ lương cao”, “nhận tiền hộ” trên mạng xã hội.
• Chủ động tìm hiểu quy định pháp luật để tránh vô tình vi phạm.
• Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần báo ngay cho cơ quan công an để được hỗ trợ.

Bkav