Tài khoản của bạn bất ngờ nhận một khoản tiền lạ. Ngay sau đó là cuộc gọi xưng danh nhân viên ngân hàng thông báo “chuyển nhầm”, yêu cầu hoàn trả gấp, thậm chí đe dọa có thể bị “liên đới pháp lý” nếu không hợp tác. Thực chất, đây là chiêu trò được dàn dựng sẵn nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Kẻ xấu bắt đầu bằng việc chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản đích nhắm để tạo tình huống, rồi gọi cho chủ tài khoản liên tục gây áp lực buộc nạn nhân xử lý ngay. Dưới vỏ bọc hỗ trợ tra soát hoặc hủy giao dịch, chúng dẫn dụ quét mã QR, truy cập đường link giả mạo và cung cấp thông tin đăng nhập cùng mã OTP. Các thông tin này được dùng để đăng nhập tài khoản ngân hàng trên thiết bị của các đối tượng và thực hiện lệnh chuyển tiền ra ngoài.

Do lo sợ liên lụy pháp lý và muốn xử lý nhanh, nhiều người đã vô tình trở thành nạn nhân của kịch bản lừa đảo “chuyển nhầm tiền”. Trước thực trạng này, chuyên gia Bkav khuyến cáo:

- Khi nhận được tiền chuyển nhầm, không rút hoặc sử dụng số tiền đó; chủ động thông báo cho ngân hàng để được hướng dẫn xử lý theo đúng quy trình.

- Tuyệt đối không cung cấp mã OTP, mật khẩu, thông tin đăng nhập cho bất kỳ ai dưới bất kỳ hình thức nào.

- Không quét mã QR, không truy cập đường link lạ hoặc làm theo hướng dẫn của người tự xưng là nhân viên ngân hàng, công an hay đơn vị hỗ trợ tài chính.

- Khi phát hiện dấu hiệu bất thường, cần dừng giao dịch ngay, không chuyển thêm tiền và nhanh chóng trình báo cơ quan chức năng.